Spekulationssteuerrechner

So vermeidest du Spekulationssteuerfallen

Die Spekulationssteuer greift in Deutschland, wenn du eine Immobilie innerhalb von zehn Jahren mit Gewinn verkaufst und sie nicht ausschliesslich zu eigenen Wohnzwecken genutzt hast. Unser Rechner zeigt dir den gesamten Ablauf: Anschaffungskosten inklusive Nebenkosten, Verkaufspreis abzüglich Makler und Gebühren sowie die Addition bereits geltend gemachter Abschreibungen. Auf dieser Basis erkennst du sofort, ob der Gewinn steuerpflichtig wird und wie hoch die Belastung bei deinem persoenlichen Steuersatz ausfaellt.

Besonders wichtig ist der Vermietungsanteil. Viele Eigentümer vermieten einen Teil des Objekts oder nutzen erst spaeter selbst. Der Rechner erlaubt daher eine prozentuale Aufteilung der Flaechen und berechnet nur diesen Anteil als steuerpflichtig. Mit der Checkbox fuer Eigennutzung pruefst du, ob die Eigennutzungsregel greift: Selbst bewohnt im Verkaufsjahr und den beiden Vorjahren bedeutet Steuerfreiheit, selbst wenn die Zehnjahresfrist nicht erreicht ist. So kannst du Entscheidungen ueber Mietaufhebungen, Homeoffice oder spaeten Einzug gezielt planen.

Dokumentiere jede Simulation als Bestandteil deiner Objektakte. Du kannst AfA-Beträge, Renovierungskosten oder nachtraegliche Anschaffungen anpassen und siehst, wie sich der steuerpflichtige Gewinn veraendert. In Verbindung mit unserem Lohnsteuer- oder Einkommensteuerrechner ermittelst du den tatsaechlichen Steuermehrbedarf und kannst Ruecklagen bilden. Auch Banken und Gutachter verlangen solche Szenarien, wenn Anschlussfinanzierungen oder Reinvestitionen geplant sind.

FAQ zur Spekulationssteuer

Zaehlt die Haltefrist taggenau?

Ja, massgeblich sind Kaufvertrags- und Verkaufsdatum beim Notar. Der Rechner verwendet eine jahresgenaue Berechnung auf Basis von 365,25 Tagen.

Was passiert mit Renovierungskosten?

Erhaltungsaufwand mindert den Gewinn nur, wenn er in der Steuer erklaert wurde. Investive Massnahmen innerhalb der ersten drei Jahre koennen die Anschaffungskosten erhoehen. Trage sie in den Kaufnebenkosten oder AfA ein.

Wie bestimme ich meinen persoenlichen Steuersatz?

Nutze unseren Lohnsteuer- oder Einkommensteuerrechner. Alternativ kannst du den Grenzsteuersatz aus dem letzten Steuerbescheid uebernehmen. Der hier genutzte Satz dient als Naeherungswert.